На разблокировку уйдут недели: кому и за что заморозят доступ к деньгам
Невнимательных примут за мошенников.
Банковская карта внезапно заблокирована, а доступ к деньгам — закрыт. Именно так выглядит один из самых жутких кошмаров современного человека.
Мы все больше зависим от онлайн-платежей и такая ситуация может выбить из колеи всерьез. Зная основные правила и предостережения неприятностей все же можно избежать.
Как не стать жертвой подозрительных операций
Центральный банк РФ регулярно предупреждает граждан о необходимости быть бдительными при совершении финансовых операций. И это не пустые слова.
Мошенники постоянно изобретают новые схемы обмана, и ваша бдительность — лучшая защита.
Что может вызвать подозрения у банка
Во-первых, не переводите деньги незнакомым людям по их просьбе, даже если они представляются сотрудниками банка или правоохранительных органов.
Во-вторых, остерегайтесь сайтов с сомнительной репутацией и не пользуйтесь услугами нелегальных казино или анонимных криптообменников. Такие операции могут не только привести к блокировке карты, но и вовлечь вас в преступные схемы.
«Не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя», — предупреждают эксперты Центрального Банка России.
Как обезопасить себя от блокировки
- Всегда указывайте назначение платежа при переводе денег, особенно если это оплата товаров или услуг.
- Своевременно уведомляйте банк о смене персональных данных, таких как фамилия, телефон и адрес проживания.
- Если вы занимаетесь бизнесом, следите за отсутствием налоговых задолженностей.
Что делать, если карту все-таки заблокировали
Если вы столкнулись с блокировкой карты, не паникуйте. Банк обязан предоставить вам информацию о причинах блокировки и способах восстановления доступа к счету.
Если блокировка связана с законом о противодействии отмыванию доходов, предоставьте банку запрошенные документы. Если же решение банка кажется вам необоснованным, обратитесь в Межведомственную комиссию или подайте жалобу в Банк России.
Как и за что блокировали москвичам карты в последние годы
| Год | Причины блокировок | Особенности и тренды | Примерные последствия |
|---|---|---|---|
| 2022 | Продление срока действия карт Visa и MasterCard из-за ухода платежных систем | Массовое продление карт, чтобы избежать дефицита пластика | Карты работали дольше обычного, но в системе начали появляться первые блокировки старых карт |
| 2023 | Усиление контроля по подозрительным операциям, борьба с мошенничеством | Выход на рынок карт системы «Мир», активная борьба с дропперством | Рост случаев блокировок из-за частых или нестандартных переводов |
| 2024 | Начало ограничения срока действия устаревших карт Visa, Mastercard | Введение цифровых идентификаторов владельцев карт, рост числа жалоб на блокировки | Ужесточение контроля, блокировки даже легальных операций, необходимость подтверждать законность переводов |
| 2025 | Поправки в УПК РФ дают право блокировать подозрительные операции без суда | Планируемое введение ограничения числа карт на одного человека, усиление контроля за переводами | Увеличение автоматических блокировок, сложности в разблокировке, обязательства предоставлять документы |
В целом тенденция последних лет — ужесточение контроля со стороны банков и государства с целью противодействия мошенничеству, сопровождающееся увеличением числа блокировок карт даже при легальных операциях. Власти планируют ввести единые цифровые идентификаторы по картам и лимиты на количество карт для одного владельца.