До какой суммы я без опаски отправляю деньги — делюсь опытом блокировки карты
Некоторые переводы банки могут посчитать подозрительным. Вот что делать, чтобы не попасть под пристальное внимание контролирующих органов.
Переводы между счетами — привычное дело, но, оказывается, банки внимательно следят за подобными операциями. Какую же сумму нельзя пересылать без риска для себя нашла у Роскачества.
Какого-то определённого порога для частных лиц нет, но если ежемесячно вы получаете от разных людей более 100 тысяч рублей или часто проводите крупные единовременные операции, банк может заинтересоваться происхождением денег. Особенно это касается переводов, если вы не ИП или самозанятый.
Часто внимание привлекают неоднократные поступления от незнакомых отправителей либо резкое увеличение объёма операций по сравнению с обычными тратами. Если банк решит, что деньги сомнительные, ваш счет могут заблокировать — до выяснения обстоятельств.
Чтобы избежать лишних вопросов, совершайте переводы через официальные сервисы, не участвуйте в схемах по «обналичиванию», храните подтверждающие операцию документы. Если блокировка всё же случилась, объясните банку происхождение денег и предоставьте необходимые справки.