Как правильно отправлять деньги самому себе, чтобы не попасть под подозрение банка

Банки сегодня стали часто блокировать переводы между собственными счетами, и происходит это не просто так.

Юрист Игорь Костиков объясняет, что банки очень внимательно следят за операциями, которые могут повлиять на налоговую ситуацию клиента или вызвать подозрения в отмывании денег.

Почему банки блокируют переводы самому себе?

По словам Игоря Костикова, если вы — индивидуальный предприниматель и переводите деньги с одного своего счета на другой, банк может предположить, что эти переводы используются для занижения налоговой базы.

Ведь такие переводы могут быть учтены как затраты, что влияет на налоговые обязательства.

Банки, как крупные финансовые организации, обязаны следить, чтобы операции не нарушали закон и не создавали риски для легализации преступных доходов.

Дополнительно, банки обращают внимание на частоту переводов и источники средств. Если переводы идут на один счет из разных банков, это уже может вызвать подозрения в отмывании денег.

Частые и однотипные переводы, особенно если они не соответствует привычной модели поведения клиента, заставляют банковские системы безопасности блокировать операции до выяснения всех обстоятельств, пишет Lenta.

Что делать, если перевод заблокировали?

Костиков подчеркивает — решать такие вопросы нужно напрямую в банке, который поставил блокировку. Дистанционно ничего не изменить, придется приехать и объяснить ситуацию, предоставить документы или дополнительную информацию.

Важно иметь терпение, потому что системы автоматического контроля сегодня работают очень жестко и часто блокируют операции, чтобы предотвратить любые подозрительные схемы.

Советы для клиентов

Финансовые аналитики рекомендуют не дробить крупные суммы на множество мелких переводов и не совершать частые переводы на новые реквизиты без объяснения.

Лучше заранее уведомлять банк о предстоящих крупных операциях и четко указывать назначение платежа — это помогает избежать лишних проверок.

Банки обязаны защищать себя от финансовых преступлений и при малейших подозрениях включают строгий контроль.

В итоге, блокировка перевода — неприятная, но часто вынужденная мера, направленная на борьбу с уходом от налогов и отмыванием денег.

Если столкнулись с ней, лучше сразу связаться с банком и спокойно разъяснить все моменты, чтобы избежать недоразумений.

Так что, глядя на переводы между своими счетами, банки видят не просто деньги, а потенциальные риски для себя и государства.